澳人已经对储蓄账户失去信心，研究显示，约75%的人对银行提供给他们的存款利息不满意，然而，只有不到一半的人愿意去寻找更划算的交易和更换产品。
比较网站Canstar开展的在线调查发现，74%的受访者对他们的利息不满意，但只有40%的人表示，如果他们能得到更高的存款利息，他们愿意更换产品。
过去几年利率处在历史低位，无疑助长了“自满”。Canstar分析了其数据库中的204个储蓄账户，结果发现，2.5万元存款的平均基准利率仅为1.35%。这种“蝇头小利”远不及全球金融危机（GFC）过后的6%以上利率，这样的利率才足以让澳人真正乐在其中。
有人会质疑，转向利息高一点的产品，切断你和银行的联系、在一家新银行开户，这么做是否得不偿失，但Canstra金融服务集团执行长Steve Mickenbecker说，货比三家还是有价值的，关键是要灵活，准备好从一个红利期（bonus period）跳到另一个红利期。
“网上储蓄账户的利率范围很广，从0%到3%不等，这都有一些条件，比如每月最低存款额度、取款限制等等，”Mickenbecker说道。“对很多储蓄者来说，挑战在于追逐更好的利率，这意味着在每个红利期结束时更换账户。”
考虑到红利期，该研究将平均利率上调至2.22%，一些产品的平均利率上调至2.75%，意味着2.5万元的存款一年多赚350元的利息。“另一个好处是，随着你的余额增加，你离买房就更进一步了，”Mickenbecker说道。“对退休者来说，这么做可以让退休预算增加一些。”
“储行可以寻找‘赚钱能力’更高的账户，找找那些有着高回报、低费用和其他功能的账户。”
RateCity的发言人Sally Tindall表示，难怪人们会和存款账户疏离，因为大多数账户的利息都难以跑赢通胀。她称，储户应该把注意力放在其他选择上。
“你有很多其他方式投资你的钱，但人们要做的第一件事应该是偿还坏账，”Tindall说。“如果你有房贷，考虑多还款也是值得的，因为这有助于在利率上涨时减轻打击，几乎可以肯定明年利率就要上涨了。”
“退休金是另一个存钱的好地方。税前资金和复利的结合使其成为长期回报最佳的投资之一。”
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